Cumplimiento del programa de Servicios Financieros del Consumidor

¿Está al tanto de los avances y las crecientes expectativas en términos de servicios financieros del consumidor?

Las características de la regulación de los servicios financieros del consumidor han cambiado drásticamente a lo largo de los últimos 10 años con la promulgación de la Ley de Tarjetas de Crédito, la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y la creación de la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) de EE. UU.

Para mantenerse al día sobre el dinámico y cambiante entorno normativo actual, las instituciones financieras deben elaborar y mantener un programa efectivo de cumplimiento de normativa de protección al consumidor para mitigar los riesgos y cumplir con las expectativas regulatorias. No obstante, muchas instituciones financieras carecen de los recursos necesarios para implementar un programa eficaz de cumplimiento de la normativa de protección al consumidor. Es en esos casos cuando podemos ayudar. Nuestro equipo experimentado y altamente capacitado tiene los conocimientos y experiencia necesarios para abordar eficazmente los requisitos de cumplimiento de normativa de protección al consumidor.

Algunos de los numerosos servicios que podemos ofrecer incluyen:

  • Auditorías, revisiones y evaluaciones de riesgo de cumplimiento de normativa de protección al consumidor del consumidor
  • Asistencia con el desarrollo e implementación de un sistema de gestión del cumplimiento de normativa de protección al consumidor acorde al tamaño, naturaleza y complejidad de su empresa
  • Asistencia a la hora de responder ante la CFPB, el estado y otras solicitudes de revisiones normativas
  • Evaluación integral de GAP, incluido cada uno de los siete módulos de la CFPB 
  • Elaboración de políticas, procedimientos, y mapas de procesos y diagramas de flujo
  • Documentación de procesos, procedimientos y pruebas internas
  • Asistencia con el lanzamiento y gestión de sistemas integrales de circuito cerrado para la gestión e informe de quejas del consumidor
  • Asistencia permanente en temas de cumplimiento normativo
  • Prueba de la infraestructura, alcance y efectividad del sistema de gestión de cumplimiento
  • Solución de inconvenientes, incluida la resolución de problemas mencionados en auditorías internas, inspecciones regulatorias y mecanismos de cumplimiento
  • Educación y capacitación sobre cumplimiento