Corredor de California paga el costo de no monitorear cuentas

Un corredor de bolsa del sur de California debe pagar una multa de $50,000 por no monitorear cuatro cuentas vinculadas a una serie de posibles transacciones ilícitas a lo largo de un período de cuatro años.

La Financial Industry Regulatory Authority reveló la multa contra JKR & Company en una medida disciplinaria de 7 páginas el martes, donde alega que entre el 2012 de noviembre y el 2016 de diciembre la firma con sede en Van Nuys no detectó, investigó ni denunció indicios de actividades sospechosas en las cuentas, de conformidad con lo exigido por sus políticas y procedimientos de cumplimiento del Reglamento Antilavado de Dinero.

Durante el proceso de incorporación, JKR, que también presta servicios como asesor de inversiones, no detectó que los clientes detrás de las cuatro cuentas vinculadas tenían antecedentes «cuestionables» o no tenían motivos claros para solicitar los servicios de la firma, y luego no cumplieron con el procedimiento de marcar transferencias electrónicas inusuales o injustificadas vinculadas a las cuentas, según la FINRA.

«Por ejemplo, la firma no detectó que una de las cuentas fue abierta siete meses después de que la SEC [Comisión de Valores y Bolsa] prohibiera que el presidente corporativo del titular de la cuenta, así como la persona de control, participaran de cualquier tipo de actividad que incluyera acciones especulativas de bajo precio», destacó la FINRA en su medida disciplinaria.

JKR cerró acuerdos después de que dos de los clientes declararan que una de las cuatro cuentas se destinaría a la administración de ventas de acciones de bajo precio particulares, mientras que las otras tres serían para canalizar y convertir efectivo e inversiones apalancadas en bonos, fondos mutuos y otros vehículos.

Sin embargo, la firma no detectó que las transacciones hacia, desde y entre las cuatro cuentas durante esos cuatro años distaban en gran medida de la descripción original que los clientes habían hecho de su modelo de negocios.

Uno de los dos clientes usaba la primera cuenta tanto para comprar como para vender las mismas acciones de microcapitalización o especulativas de bajo precio.
Otra cuenta hacía transferencias electrónicas regulares de las utilidades de las acciones especulativas a terceros, inmediatamente después de venderlas, según la FINRA. Las transferencias electrónicas de este tipo fueron el 20 por ciento del valor total de todas las transferencias electrónicas salientes de los clientes de JKR durante el período en cuestión.

Los agentes bursátiles/por cuenta propia, ayudan a la industria de capitales a cubrir necesidades legítimas al ayudar a los clientes a liquidar acciones especulativas de bajo precio, le explicó a ACAMAS moneylaundering.com Bao Nguyen, que se desempeñó como examinador de la FINRA.

«[Pero] los corredores que participan en dichas actividades deben … tener un programa antilavado de dinero sólido … para garantizar que no serán utilizados como vehículo de actividades posiblemente fraudulentas», escribió Nguyen, hoy director en Kaufman Rossin de Boca Ratón, Florida, en un email.

Las cuatro cuentas estaban vinculadas a una estructura corporativa compleja y turbia en la que una persona que en definitiva controlaba tres de las cuentas también oficiaba como asesor de inversiones para el titular inmediato de una de las cuentas. Este último además tenía poder legal y control efectivo de comercialización a través de una de las tres cuentas del primero.

Dos de ellas fueron abiertas para entidades legales que habían sido fundadas solo una semana antes en las Islas Seychelles, un paraíso fiscal conocido, pero en JKR alegaron que dichas circunstancias no levantaron ninguna sospecha.

«Además JKR no identificó que el domicilio legal de una de las cuentas no era una dirección física, sino una casilla de correo personal en una tienda», alegó FINRA.

Como parte de su acuerdo con la FINRA, JKR aceptó que un directivo sénior certificara dentro de los 90 días que la firma había resuelto la falta de control y mejorado sus controles de conformidad con el Reglamento Antilavado de Dinero (AML).

Las firmas de la industria pueden considerar que el foco de la FINRA en las discrepancias de las direcciones y en la copia de un pasaporte de uno de los clientes que no estaba debidamente certificada y que se envió como comprobante de identidad serían una especie de campaña basada en la teoría de las ventanas rotas contra infractores menores, dijo Alison Jimenez, presidenta de Dynamic Securities Analytics, una consultora con sede en Florida.

«Otros agentes bursátiles podrían empezar a analizar en detalle los registros de sus clientes para ver si tienen problemas similares de documentación… y eso podría alejar los fondos y la atención de las prioridades identificadas en la Estrategia Nacional para Combatir la Financiación de Actividades Terroristas y Otros Actos Ilícitos, como el fraude y la corrupción en los sistemas de atención médica», escribió Jimenez en un email.


Bao Nguyen, CAMS, CFE, CRCP, is a Risk Advisory Services Broker-Dealer and Investment Adviser Services at Kaufman Rossin, one of the Top 100 CPA and advisory firms in the U.S.