Todd Kesterson explica el atractivo de Florida para los patrimonios familiares

Todd Kesterson es socio de servicios de patrimonio familiar de Kaufman Rossin, una destacada empresa de contaduría pública y asesoramiento con sede en el sur de Florida. Antes de incorporarse a la empresa en 2014, pasó cerca de 15 años administrando el patrimonio de una familia de alto poder adquisitivo de Dallas.

Usted está en el sur de Florida. Describa el crecimiento de los patrimonios familiares que observa allí.

En Kaufman Rossin se trabaja sobre todo en consultoría y subcontratación. Cada vez más clientes pasan solo una parte de su tiempo en el sur de Florida y optan por contratar a un proveedor de servicios externo en lugar de invertir en una infraestructura y personal completos para su patrimonio familiar.

Así que, aunque solo sea por una estadía a tiempo parcial, ¿qué cree que está impulsando el movimiento hacia el sur de Florida?

La pandemia de COVID-19 dejó una huella imborrable. Miami fue uno de los destinos migratorios más populares de todas las áreas metropolitanas de EE.UU. en 2022, y vemos que esa tendencia continúa. El clima cálido durante todo el año y la relativa asequibilidad de las viviendas contribuyeron a que muchos decidieran trasladarse aquí. Y el posible ahorro fiscal: Florida no tiene impuesto estatal sobre la renta.

El sector de bienes inmuebles del sur de Florida ha sido noticia últimamente. Me viene a la cabeza el anuncio de la mansión en Boca Ratón del fundador de Constant Contact, Randy Parker: ¡Una demolición de 52 millones de dólares! ¿Se le ocurre algún otro ejemplo llamativo?

Una mansión de Miami Beach que se vendió por 14 millones de dólares en 2021, se vendió por más de 38 millones de dólares en 2022.

¿Este crecimiento cambió su forma de hacer negocios? ¿Fue todo positivo? ¿O presentó algunos desafíos?

Invertimos en nuevas tecnologías y talentos para satisfacer la creciente demanda de servicios de patrimonio familiar. También ampliamos el equipo de expertos en ciberseguridad, ya que los patrimonios familiares y los particulares con grandes patrimonios se encuentran entre los objetivos más codiciados por los ciberdelincuentes. La sofisticación de las ciberamenazas sigue aumentando, y ahora los piratas informáticos recurren a la inteligencia artificial. En 2022, según el informe sobre patrimonios familiares en Norteamérica de RBC y Campden Wealth, el 37 % de los patrimonios familiares afirmaron haber sufrido uno o más ataques de ciberseguridad en los últimos 12 meses. Sin embargo, solo el 17 % de los encuestados en el mismo estudio afirmó contar con un plan de ciberseguridad «sólido», y solo el 19 % dijo estar «muy preparado».

Muchos patrimonios familiares latinoamericanos también se están instalando en el sur de Florida, ¿verdad?

Sí, de Colombia, Brasil, Argentina y Panamá. También vemos patrimonios familiares del Caribe y de las Bahamas.

¿Los patrimonios familiares latinoamericanos hacen ciertas cosas de forma diferente a sus homólogos estadounidenses?

Una diferencia es la administración interna. Los patrimonios familiares con base en Estados Unidos suelen tener un enfoque más estructurado, con equipos de profesionales contratados y marcos para administrar la dinámica familiar y los procesos de toma de decisiones. En cambio, los latinoamericanos ponen un mayor énfasis en preservar la unidad y los valores familiares y, por lo tanto, recurren en mayor medida a asesores de confianza o a miembros de la familia para la toma de decisiones.

Los requisitos normativos en América Latina pueden variar significativamente de un país a otro, lo que afecta cuestiones como la planificación fiscal, las obligaciones de notificación y las prácticas de administración. Y a menudo se enfrentan a una mayor inestabilidad política y económica, lo que en última instancia puede impulsar su decisión de transferir dinero a Estados Unidos.

Volviendo a los patrimonios familiares en EE. UU. ¿Hacen las cosas de forma diferente en el sur de Florida en comparación con Dallas, por ejemplo, otra región en la que usted también tiene mucha experiencia?

Cada vez se subcontrata más a empresas como la nuestra en Florida. En lugar de invertir directamente en infraestructuras y personal, los clientes optan por disfrutar de su patrimonio sin tener que crear, administrar y mantener ellos mismos un patrimonio familiar.

Lea la entrevista en Crain Currency.