7 formas por las cuales los pequeños empresarios pueden ahorrar en impuestos en 2022

Los impuestos son complejos, y para los propietarios de pequeñas empresas, los trabajadores independientes y las personas con trabajos paralelos, son aún más complejos, especialmente ahora, ya que los contribuyentes consideran los efectos fiscales de los programas de asistencia de las pequeñas empresas y los cambios en las reglas.

Pero esas idas y vueltas pueden crear algunas oportunidades de ahorro de impuestos, según tres profesionales de impuestos. Aquí hay siete cosas que dicen que los empresarios y trabajadores independientes pueden hacer para reducir sus facturas de impuestos y su ansiedad en esta temporada de impuestos y, en el próximo año.

1. No se preocupe por el dinero del PPP

Si su negocio recibió un préstamo a través del Programa de protección de Pago, o PPP, y usted calificó para la condonación, el IRS generalmente no considera el dinero como parte de su ingreso bruto. Además, por lo general, en su declaración de impuestos federal está bien deducir los gastos comerciales que pagó con el dinero del préstamo.

«El IRS fue claro», afirma Meredith Tucker, quien dirige el Grupo de Servicios Empresariales en la empresa de contaduría Kaufman Rossin en Fort Lauderdale, Florida. Sin embargo, las reglas fiscales a nivel estatal pueden tener una postura diferente sobre la tributación de PPP, así que asegúrese de consultar con un profesional en impuestos calificado.

2. Disfrute de la comida

Para 2021 y 2022, la deducción en comidas de negocios aumenta del 50 % al 100 % si la comida y las bebidas son de un restaurante.

«Eso puede incluir comida para llevar y entrega a domicilio. No tiene que comer en el local», afirma Mark Luscombe, analista de impuestos federales de Wolters Kluwer Tax & Accounting.

Pero asegúrese de comprar sus comidas de negocios en un restaurante. «No se puede obtener una bandeja de fiambres en una tienda de comestibles y hacer que califique», agrega.

3. Mire ese odómetro

Si trabaja por cuenta propia, puede obtener una deducción de impuestos por cada milla que conduzca con fines comerciales. En 2021, la tarifa era de 56 centavos por milla y en 2022, la tarifa subió a 58.5 centavos por milla. Eso significa que un viaje de 20 millas para reunirse con un cliente podría generar una deducción de alrededor de $12 para este año fiscal.

¿Pero adivine qué? El IRS puede pedirle que justifique su millaje. «Lo importante, especialmente si no tiene un vehículo exclusivo que se use solo para negocios, es mantener un registro», asegura Luscombe.

4. Aproveche las opciones especiales de jubilación

Hay exenciones fiscales especiales para los ahorros para la jubilación si trabaja por su cuenta. Los Solo 401(k), también llamados 401(k) de un participante, son un ejemplo de cuentas de jubilación aprobadas por el IRS y diseñadas para personas que trabajan por cuenta propia. Imitan muchas de las características de un 401(k) financiado por el empleador, incluida la posibilidad de ahorrar dinero antes de impuestos.

«Las cuentas IRA SEP son otra opción y tiene más tiempo para contribuir, especialmente si obtiene una extensión de impuestos», señala Tucker.

«Puede tomar la deducción de sus impuestos de 2021 y no tener que financiar la cuenta de jubilación hasta la fecha de vencimiento extendida de la declaración, que podría ser en septiembre u octubre», expresa.

5. Mire lo que tiene en la oficina de su hogar

La deducción de la oficina en el hogar es una forma popular de obtener una exención de impuestos sobre el alquiler, los servicios públicos y otros gastos relacionados con la casa, pero una oficina en el hogar también puede producir otras exenciones de impuestos. Si se adueñó de una mesa, una computadora o una silla viejas en 2021 para la oficina que tiene en su hogar y aún no la reclamó como un gasto comercial, es posible que pueda deducir su valor de mercado actual, señala Sean DiMercurio, un contador público certificado en DiMercurio Advisors en Orlando, Florida.

Por ejemplo, si compró una computadora portátil por $3,000 hace dos años y ahora vale $1,250, es posible que pueda reclamar una deducción de $1,250 si comenzó a usar esa computadora portátil para su negocio este año, explica.

«Esto es algo que este grupo de contribuyentes a menudo pasa por alto y está completamente permitido», indica DiMercurio. Asegúrese de tener los recibos o comprobantes de la compra original, agrega.

6. Prepárese ahora para el papeleo nuevo en 2022

Las personas que trabajan por cuenta propia ya obtienen un Formulario 1099-NEC de clientes que les pagan al menos $600 al año, pero si esos clientes usan Venmo, PayPal o una plataforma de pago similar para enviar el dinero, es posible que comience a aparecer otro formulario de impuestos para 2022.

«Obtendrán un 1099-NEC de la persona para la que trabajaron como contratistas independientes, y luego del procesador de pagos, si se pagó con tarjeta de crédito o algún medio electrónico, también recibirán un 1099-K por la misma transacción», señala Luscombe.

Eso significa que los propietarios de pequeñas empresas deberán estar más organizados en 2022. «Va a haber mucho más papeleo y clasificación. Por esta razón, asegúrese también de que no esté reportando ingresos dos veces», dice.

7. Tome en serio la contabilidad

«Si está comiendo, durmiendo, bebiendo o pensando en su negocio, es probable que lo que esté haciendo sea deducible de impuestos», indica DiMercurio. Incluso unas pocas tazas de café pueden ser deducibles de impuestos en las circunstancias adecuadas, y pueden sumar mucho dinero en ahorros de impuestos, explica.

Pero asegúrese de guardar los recibos y usar un software de contabilidad para tener buenos registros. Además, no diga la verdad a medias. La evasión de impuestos es un delito grave. «Si no puede argumentar a favor de una deducción o un crédito sin reírse… lo más probable es que no sea realmente bueno», manifiesta Tucker.

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